На минувшей неделе в республике нашумела история о том, как сотрудник республиканской больницы в Абакане перевёл мошенникам более миллиона рублей. В течение недели 27-летний мужчина взял шесть кредитов и перевел злоумышленникам около 1 млн 400 тыс. рублей.

Сначала потерпевшему звонил псевдосотрудник сотовой компании и под предлогом продления договора на оказание услуг сотовой связи убедил назвать коды, поступившие в смс. Также с абаканцем связывались фейковые сотрудники службы безопасности «Госуслуг» и Центрального Банка России. Мошенники сообщили, что от имени молодого человека кто-то пытается оформить кредиты, и необходимо успеть получить денежные средства раньше злоумышленников.

В итоге потерпевший оформил онлайн и лично в офисах банков шесть кредитов, а также кредитную карту, переведя все денежные средства неизвестным через банкоматы. Кроме того, он сообщил аферистам реквизиты своей банковской карты и коды из смс, после чего накопления мужчины были списаны.

По факту мошенничества в особо крупном размере возбуждено уголовное дело.

Как мошенникам удается загонять людей в долги? Почему жертвы добровольно берут кредиты и переводят деньги неизвестным? Историю прокомментировал Владимир Алферов, заместитель управляющего Отделением Банка России в Хакасии:

Мошенники используют уловки социальной инженерии, чтобы обмануть свою жертву и заставить выполнять их инструкции. Сначала собирают данные: ФИО, номер телефона и название банка, где человек обслуживается. Эту информацию злоумышленники, скорее всего, получают в результате утечек персональных данных. Разыгрывая целые спектакли с многоходовыми звонками, они полностью подавляют волю собеседника. Дело остается за малым: заставить сообщить им коды для подтверждения операций с кредитом, а затем — убедить перевести все деньги на мошеннический «безопасный счет».

Пока человек думает, что «спасает» свои деньги, злоумышленники либо оформляют от его имени кредит, либо успевают вывести деньги через так называемых дропперов. Проблема в том, что фактически все происходит с согласия самой жертвы. Она добровольно обращается в банк, оформляет кредиты и самостоятельно переводит деньги на указанные по телефону счета через банкоматы.  Важный нюанс — если бы наш герой сделал перевод аферистам прямо со своего счета, то банк легко узнал бы их реквизиты и занес их в черный список — в будущем перечисления им автоматически блокировались бы. А когда человек под диктовку вводит в банкомате номер счета обманщиков, то вряд ли сможет его запомнить и сообщить полиции.

Банки не возвращают деньги в тех случаях, когда люди добровольно переводят мошенникам деньги или передают им данные, которые открывают доступ к счетам.

В любом случае в такой ситуации надо писать заявление кредитору и подавать заявление в полицию.

А пока идут разбирательства, придется платить по кредиту, чтобы не испортить кредитную историю.

Наш совет — если вы получили тревожный звонок от «сотрудника банка», не спешите выполнять его инструкции. Положите трубку и перезвоните в банк сами, набрав номер, который указан на его официальном сайте или на обороте карты.

Подробнее о том, какие ловушки расставляют аферисты, чтобы завладеть чужими финансами, читайте на образовательном сайте «Финансовая культура».