Эксперты Отделения Банка России в Хакасии предупреждают жителей республики о рисках, связанных с проектом Deep Cashback (DCB). Регулятор выявил в деятельности проекта признаки финансовой пирамиды. Информация о нем внесена в предупредительный список Банка России.

Организаторы проекта призывают людей присоединиться к цифровой программе лояльности DCB – купить карту (внести «первоначальный взнос»). На эту карту обещают начислять бонусы, которые рассчитываются алгоритмами компании. А затем баллы можно обменять на сертификаты маркетплейсов, являющихся партнерами проекта.

Для участия в проекте и увеличения дохода необходимо привлекать новых участников. В то же время компания не ведет реальной инвестиционной деятельности, а значит, не может гарантировать заявленный доход. Наличие партнерских соглашений с маркетплейсами тоже не подтверждается.

«Проект строится на принципах сетевого маркетинга. Выплаты делаются за счет средств новых участников. С клиентами не заключают никаких договоров о привлечении денег. А общение ведется через мессенджер. При любой попытке вывести средства администраторы канала ссылаются на временные технические сложности, а потом перестают отвечать. Люди фактически теряют все вложенные средства. Мы призываем потребителей финансовых услуг быть осмотрительными при выборе финансовой компании и никогда не взаимодействовать с нелегалами. Узнать легально или нет работает финансовая организация можно на сайте Банка России в реестрах. Проверить компанию нужно и по списку организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке», — напомнил Егор Медяник, заместитель управляющего Отделением Банка России в Хакасии.