Как часто вы учитесь на чужих ошибках? Или по-прежнему готовы наступать на свои собственные грабли? Мы считаем, что предупреждён – значит вооружен. Чем больше людей знают о возможных схемах обмана – тем меньше будет улов преступников.

Встречайте нашу еженедельную рубрику с реальными историями о финансовом мошенничестве. Жители Хакасии регулярно пополняют криминальную статистику. Быть может, кто-то прочитает наши истории и задумается при общении с незнакомцами.  Бонусом – вы получите советы от эксперта по безопасности Отделения Банка России в Хакасии.

Заплатите штраф за отмывание доходов, иначе заблокируем счета

Жителю Саяногорска рано утром поступил звонок. Представились специалистом отдела по противодействию отмыванию доходов Росфинмониторинга. И сообщили, что по счету зафиксированы сомнительные операции, в ближайший час он будет заблокирован. По результатам проверки мужчине выписан штраф — 2000 рублей. Если оплатит прямо сейчас, блокировки можно избежать. Мужчина, действительно, в последнее время перепродавал товары и решил, что именно те зачисления на счет и признаны сомнительными.   Поверив звонившему и получив сообщение на электронную почту с указанием электронного счета, мужчина вбил эти данные в своем приложении банка. И перевел деньги. И лишь спустя некоторое время поискав информацию убедился, что деньги ушли неизвестному адресату.

Комментарий сотрудника отдела безопасности Отделения Банка России в Хакасии Дмитрия Родина:

«Представляться сотрудниками государственных организаций – излюбленная уловка мошенников. Они нередко рассылают людям «постановления о штрафах» за что угодно. И добавляют на свои «документы» печати и подписи, ссылаются на разнообразные законы, чтобы их подделка выглядела правдоподобнее. Злоумышленники рассчитывают, что напуганный возможной блокировкой счетов человек не станет внимательно все изучать, а просто переведет им деньги.

Бывают ситуации, когда аферисты под видом работников ведомств, наоборот, обещают социальные выплаты, возврат НДС или еще какие-то компенсации. Их цель — выманить полные реквизиты карты, на которую они предложат перечислить деньги, и потом обчистить ее.

Иногда преступники обещают помочь с возвратом денег, которые украли лжеброкеры. Мошенники под видом сотрудников Росфинмониторинга или какой-то другой госструктуры рассказывают человеку, что нашли его активы за рубежом, и предлагают вернуть их на его российский счет. Но прежде требуют заплатить некий налог за легализацию.

Если кто-то звонит или пишет вам от имени ведомства или известной компании и начинает говорить о деньгах — не торопитесь ничего переводить или вбивать где-то свои данные. Найдите в интернете телефон горячей линии этой организации. Позвоните туда и выясните, действительно ли вам выписали штраф или назначили компенсацию.

Когда вы самостоятельно перевели деньги мошенникам или выдали им секретные данные карты, банки не обязаны ничего возмещать».

Еще больше полезной информации на портале Банка России «Финансовая культура»