Мошенничество на финансовом рынке обсудили в ходе пресс-конференциив МВД по Республике Хакасия. Речь шла нетолько и киберпреступлениях и телефонном мошенничестве, жертвами которого ежедневно становятся жители Хакасии. Опасность представляют и более крупные проекты, которые активно действуют в республике и незаконно привлекают деньги клиентов.
В прошлом году эксперты Банка России выявили в Хакасии 6 нелегальных организаций. Пять из них — так называемые «черные кредиторы», одна организация имеет признаки финансовой пирамиды. Речь о нашумевшей истории с кредитно-потребительским кооперативом «Финансинвест». Компания гарантировала высокую доходность и вела агрессивную рекламу своих услуг. Банк России усмотрел в ее деятельности признаки финансовой пирамиды в июле 2021 года. Сегодня в силу уже вступило решение суда о ликвидации этого КПК, на его руководителей заведено уголовное дело. В МВД возбуждено уголовное дело, фигурантами стали 6 человек – сотрудники организации, а сам руководитель – объявлен в розыск.
Владимир Витальевич Алферов, заместитель управляющего Отделением Банка России в Хакасии:
«Мошенничество в финансовой сфере сегодня одна их ключевых проблем безопасности. И лакмусовая бумажка уровня финансовой грамотности населения. Всегда проверяйте компанию, с которой собираетесь заключить финансовую сделку, выясняйте легально ли она работает. Сделать это сегодня не составляет труда. На сайте Банка России легко можно найти реестры финансовых организаций. Проверить компанию можно и в мобильном приложении «ЦБ-онлайн». Если компания предоставляет финансовые услуги, но её нет в реестрах Банка России — это нелегал».
Предупредительный список на сайте Банка России появился в июне 2021 года. Его главная цель – предупредить людей о возможных рисках. Если компания попала в этот перечень – заключать с ней финансовые сделки нельзя. Данные о таких компаниях Банк России передает правоохранительным органам. Сейчас в списке более 4500 организаций. Из них - 15 компаний зарегистрированы в Хакасии.
Один из последних примеров – в феврале этого года компания из Черногорска, в названии которой использовалось упоминание ломбарда, включена в этот список. Организация незаконно выдавала займы и кредиты. Сегодня это одна из самых популярных схем обмана не только в Хакасии, но и в целом по Сибири. Черные кредиторы маскируются под ломбарды и предлагают гражданам получить деньги в короткие сроки. Обратившись в такую организацию, люди рискуют столкнуться с множеством проблем. Нелегалы не подчиняются запрету увеличивать процентную ставку по займу или запрету взимать плату за хранение залога. Клиентов нелегальных ломбардов ждут неограниченные штрафные проценты или вообще потеря имущества. Очевидно, что такие организации обычно взыскивают долг незаконными методами.
Эксперты Банка России призывают сообщать о подобных организациях. Это анонимно и легко: на сайте Банка России через интернет-приемную. Информацию проверят и если факты незаконной работы на финансовом рынке подтвердятся, то передадут данные правоохранительным органам.
